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比特币的第二层协议:闪电网络

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比特币的抗脆弱协议及其成倍增长的网络效应使其成为一个庞然大物,逐渐吞噬全球经济活动。最新的网络效应是第二层协议——闪电网路,该协议使用......

比特币的抗脆弱协议及其成倍增长的网络效应使其成为一个庞然大物,逐渐吞噬全球经济活动。最新的网络效应是第二层协议——闪电网路,该协议使用比特币的底层协议作为其安全性。分层货币协议的概念在货币史上并不新鲜。在这篇文章中,我将用黄金作为类比来描述为什么比特币会在通往世界储备货币地位的道路上逐层发展

分层的钱

由于其独特的化学性质和全球网络效应,黄金作为货币已经存在了数千年。但是,黄金并不是仅以其原始的物理形式或第一层作为货币。黄金是分层货币体系演变的一个完美例子。让我们来看看黄金作为货币的四个层次的例子。我将描述每个黄金层的规则集或协议,以便读者可以想象它与比特币分层协议方法的相似之处。

第一层黄金是开采后的原始实物金: 金块。金块的底层协议只有一个规则。元素必须符合元素周期表第79个元素的性质。如果是,那就是黄金;如果不是,那就不是黄金。围绕这一“第79个元素”协议的共识已有千年历史。

第二层金是纯金,按照纯度、重量和计量的标准程序,经过熔炼制成金条和金币。造币厂可以由政府或私营企业控制,但只有在遵循“第79个元素”第一层协议的情况下,才会被用户视为货币。

第三层是黄金证书。这些债权是由银行发行的,这些银行将黄金存入银行。第三层银行将只使用符合第二层协议的纯度、重量和计量的金币和金条,并且只使用符合“第79个元素”协议的铸币。这些证券可以充当货币,但发行方要承担交易对手风险。

第四层是由银行发行的黄金证书支持的证书。流动性提供者可以发行这些证书,这将需要用户的多层信任。接受第四层黄金作为货币的人必须相信流动性提供者拥有真正的黄金证书,这些证书由银行的实物黄金作为担保,而银行的黄金存款纯度是标准化的。

每一层都使用其上一层来达成共识和保证安全。随着金钱的发展,它总是会经历多层次的扩张,每一层都有成本和收益。你可以自己开采黄金,但这个开采过程非常昂贵,进入门槛很高。在世界上大多数地方,你可以很容易地买到金币和金条,但将它们用于日常商业活动是不可行的。作为一名商人,你可以接受金币,但要么必须相信纯度,要么自己对黄金进行检验。一旦您使用纸质证书层,您现在就会面临交易对手风险,但是更容易进行交易。每一层都有不同的功能。基础层为最终沉降层,高层做为促进经济的活动层。

比特币的第一层

比特币的第一层,或称基础层,是2008年提出的一项协议,在接近10岁生日之际,该协议已在全球达成共识。比特币的账户单位,也被称为比特币,在市场深度和流动性不断增长的情况下,它与世界各地货币的汇率都在上涨。协议本身在其年轻的生命中添加了重要的更新,增强了安全性和可用性。网络的正常运行时间和防止重复花费的能力是无情的。

比特币的批评者经常错误地将比特币的一个特点——速度慢——视为缺陷。由于安全方面的原因,比特币的确认过程应该是缓慢的。比特币的意图是抵制审查,是稀缺的数字现金,不是一个快速的支付解决方案。考虑比特币底层协议的最佳方式是将其作为最终结算层。实物黄金的最终结算也是一个缓慢、笨拙和昂贵的过程。例如,想象一下,世界各地的公司通过在船上装载实物金条来结算巨额的黄金余额,并将财富运至数百英里以外的海域。交付不仅是一个艰巨的过程,验证过程也是一个相当艰巨的任务。理论上,每一块金属都要经过纯度测试。这一进程应被看作是真正解决稀缺资金问题所必需的历史背景。随着时间的推移,寻找有效区块所需的能源消耗显著增加,这提高了安全性,但难度调整确保比特币平均每小时仍有6个区块。

集中化和攻击漏洞虽然都是比特币所有者长期关注的问题,但并没有阻止大量资金以比特币的名义存储。尽管比特币与法定货币的汇率经常被引用,但作为一种最终结算资产,比特币仍是独一无二的。随着一个安全可靠的最终沉降层的牢固到位,更高层次的发展可以随之而来:进入闪电网络。

比特币的第二个层

闪电网络是比特币之上的第二层协议。该协议使用比特币作为它的本名,这意味着闪电网络只能被那些真正使用比特币的人使用。实际上,闪电网络是一个双向支付通道的网页,但是协议的功能超出了本文的讨论范围。重要的是,闪电网络允许比特币从一个点到另一个点的即时转移,但与第一层有一个相当大的区别:通道余额可以调整,但不需要在底层立即结算。简单地说,闪电网络交易是未结算的比特币交易。

然而,不稳定的比特币伴随着风险。如果节点运营商没有对闪电网络支付渠道和底层进行适当的监控,那么闪电网络支付渠道中持有的比特币可能会被恶意行动者窃取。然而,恶意行为人有很强的盗窃动机,因为欺诈活动使受害者有能力从渠道中清除所有资金。既然我们已经介绍了闪电网络的一些基础知识,让我们来看看比特币在这之上的重要性。

闪电网络的重要性

首先,闪电网络是一个零和、完全保留的路由网络。只有当你带来真正的比特币时,你才可以使用闪电网络,而流动性供应商赚取的所有路由费用都由流动性消费者支付。这使得闪电网络能够以比特币的主要特征之一——有限的比特币供应量——运行。
其次,闪电网络不承担基础层确认的负担。这使得比特币可以在不消耗宝贵块空间的情况下无限地交易。闪电网络的节点可以通过随时向底层广播支付通道的正确状态来决定最终结算他们的比特币,但他们不必这样做。

最后,闪电网络交易可以理解为金融协议,使闪电网络成为资本市场层。该网络的结构是作为资本和流动性市场而建立的。比特币现在可以瞬间飞向世界各地,而无需等待一个小时的最终结算。任何金融交易的两个核心组成部分,时间价值和风险溢价,都可以从闪电网络交易中衍生出来。机会成本的权衡是可以计算的,比特币可以在不交出私人密钥的情况下,在短期内出租给网络。有了黄金,就没有办法在不放弃实物金属的情况下为资本积累正利息。这使得闪电网络绝对改变了资本市场的整个概念。


结论

比特币通常被称为数字黄金,但我将提出一个更具体的类比。比特币的底层就像数字实物黄金,而闪电网络就像数字纸黄金,但没有交易对手风险。第二层是不稳定的,不太安全,但是却非常有用。比特币在抵制审查和去中心化方面令人难以置信,但坦白地说,它在速度和效率方面糟糕透顶。比特币的批评者完全忽略了这样一个事实:速度和效率应该发生在更高的层面,而不是基层。闪电网络的到来将向世界展示比特币的真正功能。如果黄金只能作为一种实物金属使用,那么全球经济活动就不会受到金本位制的限制。幸运的是,纸币黄金满足了流动性和资本市场层面。闪电网络确保了比特币通往全球储备货币的道路,因为它让比特币活了起来。一旦比特币可以在全球范围内进行交易,而不受缓慢确认过程的限制,它就可以从储备资产逐渐演变为储备货币。闪电网络终于将比特币从底层的枷锁中解放出来。
关键词: 比特币  闪电网络  
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